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雨茜 发表于 2007-06-23 14:21:04

哇！ Robin的组合是属于喜欢Tactital的投资组合哦！
风险不小哦！~不过潜在的投资回报也当然比较高~
适当的增加一些债券型基金会让你的整个组合更加稳健。

clneosg 发表于 2007-06-23 16:41:05

可以采用RSP(Regular Savings Plan)来平衡现在的高价。你可以分散多一点基金。我的组合如下：

Portfolio 1 -
Cash Account -  8.17%  
Aberdeen Singapore Equity Fund  -  4.65%  
Aberdeen Pacific Equity Fund   -  11.47%  
Aberdeen European Opportunity -  3.19%  
AIGIF-Acorns of Asia Balanced   - 14.44%  
Franklin TF-Global Smaller Co   - 2.77%  
Franklin TF-Global Balanced Fd   - 6.31%  
Lion Capital Japan Fund  - 2.10%  
First State Bridge   - 26.93%  
Henderson Global Property Eq - 12.43%  
Schroder Strategic Bond Fund   -  7.55%

I have 2 more sets of portfolio that is more towards balanced than the above tactical. I still keep DWS China equity in my another portfolio but not this as the reason is to reduce exposure over the euphoria in China.

以上的组合会随着时间而改变，因为市场是无常的。

Investment   Fund Currency  6 Mon. return  1 Year return (% pa)  2 Year return (% pa)  3 Year return (% pa)  5 Year return (% pa)  7 Year return (% pa)  

Funds
Aberdeen European Opportunity   SGD  12.67  27.14  21.39  18.71  12.37  5.34  
Aberdeen Pacific Equity Fund   SGD  14.35  32.33  27.95  26.29  20.93  17.45  
Aberdeen Singapore Equity Fund  SGD  25.85  48.60  29.98  27.18  18.79  17.52  
AIGIF-Acorns of Asia Balanced   SGD  16.81  26.60  15.90  15.48  14.65  0.00  
First State Bridge   SGD  8.75  18.27  13.09  14.88  0.00  0.00  
Franklin TF-Global Balanced Fd  SGD  6.59  13.38  9.67  9.12  8.20  6.70  
Franklin TF-Global Smaller Co   SGD  16.05  23.62  18.67  16.08  12.20  11.63  
Henderson Global Property Eq   SGD  7.59  27.87  25.59  0.00  0.00  0.00  
Lion Capital Japan Fund   SGD  -1.19  -3.80  12.76  8.02  8.90  1.43  
Schroder Strategic Bond Fund   SGD  2.36  3.20  0.00  0.00  0.00  0.00  
  
Benchmarks
Citigroup WGBI 1-3 Years-TR   USD  -0.63  -0.81  -2.36  -1.08  2.53  3.26  
Citigroup WGBI-TR   USD  -2.39  -0.63  -3.03  -0.00  4.15  4.53  
FTSE 350-TR   GBP  11.70  24.72  21.30  18.57  13.56  7.37  
Japan Nikkei 225-CR   JPY  3.53  3.24  13.59  9.08  5.79  -2.23  
MSCI AC Asia Pac Fr xJap Gross  USD  17.26  35.46  28.45  26.81  19.76  12.52  
MSCI AC Far East Fr xJap Gross  USD  15.22  31.87  26.30  23.74  16.29  9.15  
MSCI EM Europe-Gross   USD  1.25  16.27  35.35  33.79  29.87  15.82  
MSCI EMF (Em Mkts Free) Gross   USD  16.65  34.51  34.03  32.00  23.53  13.95  
MSCI Europe ex UK-Gross   USD  17.96  32.97  27.74  23.73  16.13  6.96  
MSCI Europe-Gross   USD  15.70  29.62  24.73  21.31  14.79  6.77  
MSCI World Free-Gross   USD  11.75  21.45  16.82  14.28  9.82  3.05  
MSCI World Info Tech Gross   USD  7.29  17.98  9.37  5.43  4.67  -10.36  
MSCI World Small Cap-Gross   USD  12.61  17.49  19.07  17.57  15.36  12.43  
MSCI World/Biotechnology-Gross  USD  0.30  7.01  8.16  7.88  9.08  1.15  
S&P 500-TR   USD  9.49  19.18  10.78  9.10  6.10  0.95  
Singapore Straits Time-CR   SGD  23.70  47.29  27.44  25.21  15.99  10.05  
SIBOR SGD 3 Months   SGD  1.59  3.38  3.07  2.54  1.84  1.89

Robin 发表于 2007-06-23 22:06:45

clneosg, 你的组合有太多的基金, 可以分享一下基本思路吗? 那些属于核心组合,哪些属于投机组合?

我正在寻找一个债券基金加入组合, 不知道哪位可以介绍以下? 谢谢.

Robin 发表于 2007-06-24 09:50:26

正在考虑DBS Shenton Income 债券基金.

The DBS Shenton Income Fund has consistently ranked first among its peers in the 1 to 6 year time horizons ended March 2007. The funds deliver positive returns in all of the past six calendar years. Despite the hike of interest rate over the past 3 years in the United States for instance, the bond fund still prove decent positive returns of annualized 5.2% ended March 2007 ahead of its peers. The average return of other funds in the category is flat during the same 3 year period. Over the past 6 years ended March 2007, the fund posted an annualized return of 6.2% which was ranked top in the category. The average annualized return of the category over the same period was 0.25%. The fund stands out as the top performer consistently over different time horizons.

With expense ratio of 1.13%in 2006, the fund has among the lowest in the category. Global bond funds are good medium to long term investment that investors may consider instead of bank fixed deposits. Given low correlation with equity funds, the fund is suitable for investors who aim for steady returns without exposure to higher risk funds. The fund may also form parts of core portfolios for investors to diversify the risk of holding equity funds so as to lower the overall portfolio risks.

clneosg 发表于 2007-06-24 12:10:04

Fund Name / Benchmark Name Fund Returns
Fund Currency 6 mths 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 7 years   
        (%pa) (%pa) (%pa) (%pa) (%pa) (%pa)   
DBS Shenton Income Fund SGD 3.40% 7.14% 4.44% 6.71% 4.84% 7.56% 7.04%

7 yrs data annualized return of 7.04%. 6 months data return of 3.4%. 1 yr data return of 7.14%, 3 yrs data return of 6.71%. Not bad for a bond fund.

Suggest if you have ILP insurance that invest in balanced funds, then you can be more aggressive rather than buying pure bond funds.

Robin 发表于 2007-06-25 12:13:01

试着对下面网友这个组合做一个分析:

Portfolio 1 -
Cash Account -  8.17%  
Aberdeen Singapore Equity Fund  -  4.65%  
Aberdeen Pacific Equity Fund   -  11.47%  
Aberdeen European Opportunity -  3.19%  
AIGIF-Acorns of Asia Balanced   - 14.44%  
Franklin TF-Global Smaller Co   - 2.77%  
Franklin TF-Global Balanced Fd   - 6.31%  
Lion Capital Japan Fund  - 2.10%  
First State Bridge   - 26.93%  
Henderson Global Property Eq - 12.43%  
Schroder Strategic Bond Fund   -  7.55%

我们看资产配置:

1. 除了现金帐户(8.17%), 一共有10只基金.  

2. 平衡型基金: (67.66%)
First State Bridge   - 26.93%  亚洲平衡基金
Henderson Global Property Eq - 12.43%  全球房地产基金
Schroder Strategic Bond Fund   -  7.55% 债券基金
Franklin TF-Global Balanced Fd   - 6.31%  全球平衡基金
AIGIF-Acorns of Asia Balanced   - 14.44% 亚洲平衡基金

3. 中等风险基金: (14.66%)
Aberdeen Pacific Equity Fund   -  11.47%  (亚洲股票基金)
Aberdeen European Opportunity -  3.19%  (欧洲股票基金)

4. 高风险基金: (9.52%)
Aberdeen Singapore Equity Fund  -  4.65%  (新加坡股票基金)
Lion Capital Japan Fund  - 2.10%  (日本基金)
Franklin TF-Global Smaller Co   - 2.77%  (全球小公司基金)

从资产配置上可以看出, 这个组合是一个比较平衡稳健的组合. 67%的资产都是在平衡型或债券或房地产类基金. 是一个不错的组合.

下面是我个人的想法, 大家可以讨论:
1. 基金种类是否太多? 是否可以精简到5-7只?
2. 是否可以将两只亚洲平衡基金合并?
3. 是否可以将日本基金卖掉?
4. 是否可以增加欧洲股票基金比例? 使中等风险基金更加均衡.

雨茜 发表于 2007-06-27 11:06:08

端个板凳，坐着，静听大家高见。

clneosg 发表于 2007-06-27 12:34:11

不卖日本基金因为现在的日本已经开始脱离了Deflation。虽然现在镇长慢，但是日本还是有潜能的。把一点钱放进去时不要失去商机，因为如果升值会很快。(Do not want to lose the opportunity as when Japan market turns, it can really improve the funds turnover into very positive numbers. Japan is changing, only it is slow at this moment. Look at the Tankan Report!)

Robin 发表于 2007-06-27 14:54:14

补充些中国基金应该更好些.

SkyBlue 发表于 2007-06-28 15:59:37

请问你们的基金在哪儿购买的？怎样降低销售费呢？

Robin 发表于 2007-06-29 00:52:44

QUOTE:

原帖由 SkyBlue 于 2007-6-28 15:59 发表
请问你们的基金在哪儿购买的？怎样降低销售费呢？

我的是在"FUNDSUPERMART"买的. 目前的销售费用是2%. 如果你的资金是7.5万, 1.75%. 资金25万以上, 1.5%.

SkyBlue 发表于 2007-06-29 17:43:17

谢谢LZ，昨天研究了一下FSM的开户，最近调低销售费了，看来是可以入场试水一下先

我是一穷光蛋，现在把我卖了都不只7.5W SG的，哈哈

111111 发表于 2007-07-04 22:58:56

搂主有买过新加坡政府债券的经验吗？ 请教搂主：SGS Bonds 与 Treasury Bills 有何区别？ 如果想买，买哪个更好？

在 SGS Bond at FundSuperMart （ http://www.fundsupermart.com/main/sgs/SGShome.tpl?）网页上，如果现在想买明年到期的2个政府，算下来年利率是多少呀？

最近对投资发生了兴趣，因为同搂主的投资经历很相似，所以现在特别赞同搂主的投资理财和观点，希望与搂主多交流。

111111 发表于 2007-07-04 23:07:19

QUOTE:

原帖由 Robin 于 2007-6-24 09:50 发表
正在考虑DBS Shenton Income 债券基金.

The DBS Shenton Income Fund has consistently ranked first among its peers in the 1 to 6 year time horizons ended March 2007. The funds deliver positive re ...

从历史数据来看，这个债券基金确实很好，不过最近在Fundsupermart网上交投最多的是DBS Enhanced Income SGD，不知搂主是否有比较过，投资那个更好些呢？

[ 本帖最后由 111111 于 2007-7-4 23:08 编辑 ]

Robin 发表于 2007-07-04 23:21:48

QUOTE:

原帖由 111111 于 2007-7-4 22:58 发表
搂主有买过新加坡政府债券的经验吗？ 请教搂主：SGS Bonds 与 Treasury Bills 有何区别？ 如果想买，买哪个更好？

在 SGS Bond at FundSuperMart （ http://www.fundsupermart.com/main/sgs/SGShome.tpl?）网 ...

欢迎111111.

我没有买过新加坡政府债券, SGS BOND 是新加坡政府债券, 一般是长过一年以上的. Treasury Bills 是美国的政府短期债券, 一般短于一年.  我想, 在新加坡只能够买SGS BONDS 了. 短期的可以用CASH FUNDS 就可以了.  政府债券的实际利息就是YIELD. 大概看来都是2.XX 多. 不是很吸引人.

Robin 发表于 2007-07-04 23:31:01

QUOTE:

原帖由 111111 于 2007-7-4 23:07 发表


从历史数据来看，这个债券基金确实很好，不过最近在Fundsupermart网上交投最多的是DBS Enhanced Income SGD，不知搂主是否有比较过，投资那个更好些呢？

非常好的问题,

DBS Shanten Income 投资在全球债券市场.

DBS Enhanced Income 投资在MONEY MARKET. 相当与CASH FUND. 几乎没有风险.

所以, 他们还不完全相同的.

DBS Shanten Income 在过去的表现非常的出色, 听说由于基金经理离开, 表现不是那么好了, 不过也许与目前的市场情况有关. 以我看, 在目前的情况下, 它的表现也算不错了. 作为资产配置的一部分, 10%-20%. 应该是不错的.  (在此申明, 我目前还没有持有它).

111111 发表于 2007-07-05 12:31:33

QUOTE:

原帖由 Robin 于 2007-7-4 23:21 发表


欢迎111111.

我没有买过新加坡政府债券, SGS BOND 是新加坡政府债券, 一般是长过一年以上的. Treasury Bills 是美国的政府短期债券, 一般短于一年.  我想, 在新加坡只能够买SGS BONDS 了. 短 ...

多谢搂主指教，从网上了解到的信息也不过是这些，只是不知道Treasury Bills是美国的政府债券。这些政府债券的年利率看来都很低，难怪网上交投这么冷清。还不如换点美金放在美金cash account 或买cash fund 呢。

111111 发表于 2007-07-05 12:36:39

QUOTE:

原帖由 Robin 于 2007-7-4 23:31 发表


非常好的问题,

DBS Shanten Income 投资在全球债券市场.

DBS Enhanced Income 投资在MONEY MARKET. 相当与CASH FUND. 几乎没有风险.

所以, 他们还不完全相同的.

DBS Shanten Income 在过去 ...

搂主研究得还挺深的，连基金经理离职这事也知道，不知搂主是从哪里得到这方面的信息的？

我查了搂主买的几个基金，目前价位都几乎接近历史最高价，搂主认为现在是进场的时机吗？

111111 发表于 2007-07-05 12:43:35

搂主是否有考虑投资马来西亚股市市场？

比如：Lion Captial Malaysia (短中期考虑）


还有 ABERDEEN ASIAPACIFIC EQUITY (安本亚太基金) 这个基金，主要投资在哪几个亚洲国家股市市场？从哪里可以了解到这方面的信息？

先谢谢了

[ 本帖最后由 111111 于 2007-7-5 13:00 编辑 ]

clneosg 发表于 2007-07-05 14:47:53

马来西亚跟新加坡的股市太高了，涨幅度不会很高。Lion现在太高了。

Buying single funds will not do. You need to have a portfolio of funds.

现在$2.20. 52星期高点- 2.27 (22/6/07), 52星期最低点- $1.17 (17/7/06)

Lion Capital Malaysia
Objective
The Lion Capital Malaysia Fund aims to achieve medium to long-term capital appreciation by investing in Malaysian equities and equity-related instruments.
  
Fund Performance @ 31 May 2007  
  YTD 1 Month 3 Months 6 Months 1 Year 2 Years 3 Years 4 Years 5 Years Since inception
Returns 39.86 0.98 21.78 49.49 77.39 39.24 25.77 26.17 18.35 116.25

Fund Sales Info Minimum investment 1,000.00
Subsequent investment 100.00

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